Получение банковской карты в Казахстане станет сложнее. Агентство по регулированию финансового рынка подготовило проект постановления, направленного на усиление контроля в банковской сфере. Эта инициатива призвана минимизировать финансовые преступления, включая незаконный оборот наркотиков, деятельность онлайн-казино и создание финансовых пирамид, сообщает Uznai.kz.
Документ содержит ряд ключевых мер, направленных на повышение безопасности финансового сектора:
- Усиление контроля за дистанционным обслуживанием. Банки обяжут тщательно мониторить клиентов, которые могут быть вовлечены в мошеннические схемы. Также планируется усилить ответственность глав комплаенс-контроля и расширить полномочия антифрод-служб банков.
- Строгие требования к нерезидентам. Для клиентов-нерезидентов вводится запрет на дистанционное открытие счетов и выпуск карт через представителей. Будут применяться двухфакторная идентификация с биометрией, фото паспорта, а также контроль за количеством карт, выпущенных на одного клиента. Кроме того, в первые три месяца после выпуска карты транзакции будут подвергаться усиленному мониторингу.
- Сотрудничество банков с Антифрод-центром Национального банка. Совместная работа поможет выявлять и блокировать дропперские схемы, а также предотвратить бесконтрольный выпуск платежных карт.
Эти меры направлены на повышение прозрачности финансового рынка и защиту клиентов от мошенничества и незаконных операций.
Ранее сообщалось, что в Казахстане планируют ввести киберстрахование для операторов персональных данных.
